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Automatizar para Resistir: Cómo Escalar la Gestión de Reclamos en un Entorno Asegurador Exigente

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    Digital Digital
  • 4 ago
  • 3 Min. de lectura

Automatización con IA

En el negocio asegurador, hay procesos que, por su frecuencia y sensibilidad, actúan como un termómetro de eficiencia operativa. La gestión de reclamos y solicitudes de indemnización es, sin duda, uno de ellos. Y hoy, más que nunca, está bajo presión.

El crecimiento moderado del sector en Latinoamérica, los costos operativos al alza, las expectativas de inmediatez del cliente y los entornos económicos inestables están llevando a muchas aseguradoras a una encrucijada: ¿cómo escalar sus operaciones sin escalar sus costos ni comprometer la trazabilidad ni el cumplimiento normativo?

Las respuestas comienzan a llegar desde un lugar que hasta hace poco era considerado demasiado lejano para procesos críticos: la Inteligencia Artificial Generativa.



La automatización no es opcional, es estratégica

Según un reciente análisis de McKinsey sobre el futuro de la IA en la industria aseguradora, las aseguradoras que han adoptado capacidades avanzadas de automatización y analítica están logrando mejoras de entre 30% y 50% en costos operativos de procesos como el de gestión de siniestros. Y lo más relevante: aquellas que lo hacen más rápido se están distanciando aceleradamente de sus competidores.

Mientras tanto, el informe “Panorama Económico y Sectorial 2024” de MAPFRE Economics advierte que el entorno económico en América Latina seguirá siendo frágil, con inflación elevada, acceso al crédito más limitado y márgenes de rentabilidad presionados por factores externos como el cambio climático y el aumento de la litigiosidad en reclamos.

En este contexto, la eficiencia operativa deja de ser un objetivo táctico para convertirse en un mecanismo de resiliencia organizacional.



El cuello de botella: gestión de reclamos y solicitudes de indemnización

Muchas compañías aseguradoras de la región siguen gestionando estos trámites de forma manual o parcialmente digital. El proceso típico implica formularios, correos, líneas de atención y una espera de días o semanas por parte del cliente. Esto no solo genera frustración: también consume horas valiosas del equipo, multiplica los errores y pone en riesgo el cumplimiento de SLA.

¿El resultado? Altos costos ocultos, poca trazabilidad, auditorías complicadas y una experiencia de cliente que mina la confianza y la fidelidad.



La oportunidad está en la automatización conversacional

La IA Generativa aplicada a canales conversacionales (como WhatsApp, correo, chat web o incluso voz) ya está permitiendo que asegurados, intermediarios o proveedores:

  • Inicien su proceso de reclamo o indemnización en lenguaje natural, sin formularios.

  • Sean autenticados automáticamente.

  • Reciban orientación sobre los documentos requeridos y carguen archivos directamente.

  • Obtengan un número de seguimiento en minutos.

  • Consulten el estado de su trámite sin saturar las líneas de atención.

  • Sean notificados en tiempo real ante cada avance del proceso.

Y lo mejor: todo con trazabilidad completa desde el primer contacto.

Lo que antes tomaba días o incluso semanas, hoy puede resolverse en minutos, liberando a los equipos humanos para centrarse en validaciones estratégicas o casos complejos.



Un nuevo estándar operativo para el sector asegurador

Las aseguradoras que ya están implementando estas soluciones están logrando:

  • Reducción significativa en la carga operativa del equipo de servicio.

  • Cumplimiento más estricto de los SLA regulatorios.

  • Mejor experiencia del asegurado e intermediario.

  • Menor riesgo en auditorías internas y externas gracias a la trazabilidad.

  • Escalabilidad operativa real, sin depender exclusivamente de contratación adicional.

En un entorno donde el crecimiento de primas es moderado y las presiones por rentabilidad aumentan, según MAPFRE Economics, automatizar el proceso de reclamos no es un lujo: es una decisión estratégica para sostener el negocio.



¿Y cómo empezar?

La implementación de este tipo de soluciones no tiene que ser disruptiva ni compleja. Herramientas como Sabio CX están siendo adoptadas por aseguradoras de la región para automatizar procesos críticos como el de reclamos, integrándose con sistemas internos (como los de pólizas o CRM), sin necesidad de rediseñar toda la arquitectura tecnológica.

Si estás evaluando cómo reducir la carga operativa, mejorar tus tiempos de radicación y aumentar la trazabilidad en un entorno de alta exigencia, quizás sea momento de conocer cómo otras compañías ya lo están logrando.


👉 Explora cómo puedes automatizar la gestión de reclamos con SabioCX. Agenda una conversación en https://www.sabiocx.co/contacto


Referencias


 
 
 

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